科技投入评价方式调整 去年信息技术投入额 3家券商均超10亿元

来源:证券日报 2020-07-13 17:04:36

近年来,金融科技与证券业加速融合,多家头部券商将金融科技视为“核心竞争力”之一。从券商每年不断加码的资金投入也能看出券商的重视程度。

7月10日,证券业协会发布的《2019年证券公司经营业绩排名情况》显示,去年全行业信息技术投入金额205.01亿元,同比增长10%。证券行业持续加大信息技术领域的投入,为证券行业的数字化转型和高质量发展奠定了坚实基础。

同日,证监会还发布了《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》,也对证券公司信息技术投入的评价方式进行了优化。

经过真金白银的投入后,券商也实实在在地获得了回报,在金融科技的助力下,头部券商的市场份额进一步提升,在财富管理方面的转型也加速向前。

去年信息技术投入额

3家券商均超10亿元

政策红利加码金融科技。2019年8月份,中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》,确定了六方面重点任务:一是加强金融科技战略部署;二是强化金融科技合理应用;三是赋能金融服务提质增效;四是增强金融风险技防能力;五是强化金融科技监管;六是夯实金融科技基础支撑。

券商积极参与金融科技。证券业协会统计数据显示,2019年,证券行业的信息技术投入金额为205.01亿元,同比增长10%,占2018年营业收入的8.07%。2017年至今,证券行业在信息技术领域累计投入达550亿元。

《证券日报》记者对证券业协会数据统计后发现,2019年有3家券商的信息技术投入金额超过10亿元。其中,国泰君安以12.39亿元的投入金额排名第一;华泰证券紧随其后,投入金额为12.02亿元;中信证券位列第三,投入金额11.39亿元。此外,海通证券、广发证券、中金公司、平安证券、国信证券、招商证券、中信建投、东方证券、中泰证券、申万宏源、安信证券等11家券商2019年的信息技术投入金额均超过5亿元。

从2019年开始,多家头部券商已明确将金融科技纳为核心竞争力,金融科技也助力头部券商的市场份额进一步提升。截至目前,华泰证券App的月活数已突破800万,位居证券公司类App第一名。2019年,广发证券的机器人投顾“贝塔牛”累计服务客户数超过80万,实现金融产品销售额达228亿元;海通证券App用户超过3200万,非现场业务量占比达到99.4%;国泰君安初步搭建起场外衍生品业务技术平台,布局大交易体系,提升主要交易系统的自主研发率。今年,申万宏源大赢家App多次升级,增加完善了极速行情体验、投顾产品助力、财富管理类功能等。

金融科技在券商财富管理业务转型中具有明显推动作用。《证券日报》记者翻阅券商2019年年报发现,从去年券商财富管理的转型路径看,几大头部券商转型的共同点就是,均实现“线上”“线下”两手抓的模式。其中,国泰君安推进布局“智能化国泰君安”,打造具备人工智能的金融科技平台,抢占大数据、云计算、人工智能、区块链等引领未来金融领域创新发展的制高点。中信证券深度应用人工智能、大数据等科技,自主打造财富管理平台,依托智能引擎,通过数据驱动、金融科技驱动实现财富管理升级。广发证券通过金融科技,为各项管理、业务、服务赋能,推动业务发展,提升竞争力,持续改进自主研发的基于区块链技术的ABS可信云系统。

科技投入评价方式调整

5家券商可获最高加分

7月10日,证监会发布的《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》,优化了信息技术投入的评价方式,将“信息系统建设投入排名”绝对数指标,调整为“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上,且投入金额占营业收入的比例位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分”,以更好地体现证券公司对信息技术投入的重视程度。

据《证券日报》记者测算,从“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上,且投入金额占营业收入比例位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分”这项指标来看,2019年券商信息技术投入金额平均数为22112万元,平均数以上的为排名前24位的券商,但叠加投入金额占营业收入的比例后,仅有20家券商可获得该项目加分。

从具体加分情况来看,东方财富、平安证券、东方证券、安信证券、中泰证券等5家券商可获得2分的加分;方正证券、兴业证券、华泰证券、财通证券、中金公司等5家券商可获得1分的加分;国信证券、东吴证券、国金证券、东兴证券、广发证券、长江证券、招商证券、海通证券、国泰君安、中信建投等10家券商可获得0.5分的加分。

在券商新的分类评价指标体系下,光大证券、中国银河、中信证券、申万宏源的信息技术投入金额虽然都在行业平均数之上,但投入金额占营业收入的比例排名第21-24位,不满足前20名的加分条件,因此不能进行加分。

东方财富2019年的信息技术投入金额占营业收入的比例最高,为25.01%,领先第二位11个百分点,其2019年的信息技术投入金额为4.22亿元,排名第18位。东方财富在2019年年报中称,2020年将进一步加大研发创新投入,夯实技术积累基础,提升服务能力和水平,提升用户体验,增强用户黏性和忠诚度,进一步巩固和提升公司核心竞争力,努力实现公司可持续健康发展。

对于分类评价指标体系,华西证券研究所所长魏涛认为,“信息技术在分类评价修订中的重要性提升,多处指标体现了科技赋能券商风险管理的水平。例如,风险管理能力指标方面,增设新指标考察风险管理实现全面覆盖境内外子公司、各项业务数据逐日系统化采集、各类风险控制指标T+1日计量与报告、自营账户风险指标实时系统化监测,体现了科技赋能风险管理的导向;另外,风险管理能力评价指标与标准方面,补充‘异常交易监测有效性’指标,体现出科技赋能交易检测的导向”。记者 周尚伃

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