继本周一开市的北交所10只新股上市首秀后，11月16日，华夏、广发、汇添富、易方达、南方、嘉实、大成、万家基金等首批8家公募旗下的北交所主题基金，纷纷发布招募说明书和份额发售公告：最低1元认购，每只产品限额5个亿，总共40亿元限额，11月19日（本周五）集体开卖！
门槛最低1元起售，两年封闭期不赎回
11月16日，也就是北交所开市次日，刚刚获批的8只北交所基金集体披露招募说明书及发售公告，发行时间正式敲定。
从公布的发售公告上看，首批北交所基金最快将在11月19日也就是本周五开始首发，易方达、华夏、嘉实、万家、大成5家基金公司旗下北交所基金发行日期定为11月19日至11月25日，募集时间为5个工作日，广发、汇添富、南方3家基金公司旗下北交所基金拟于11月19日至12月2日发行，发行时间为10个工作日。
相比沪深交易所，北交所整体流通市值相对较小，首批参与的北交所基金也均控制首发规模，单只基金募集上限为5亿元。
南京一位资深策略分析人士表示，据北交所最新发布的《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》，个人投资者准入的资金门槛为证券资产50万元，机构投资者准入不设置资金门槛。而首批北交所基金个人投资者最低认购金额为1元，最高门槛也仅为10元，门槛都比较低。此外，北交所上市公司以创新型中小企业为主，个人投资者研究个股难度较大，基金公司可借助专业的北交所投研团队，帮你分析投资。
需要提醒的是，首批北交所基金以封闭期和开放期滚动的方式运作且不上市交易，首个封闭期为两年，在封闭期内，不办理赎回业务，投资者需注意资金的流动性安排。
采用“个股精选”策略，基金经理值得考量
从运作方式上，首批8只北交所主题基金都是两年定开混合型基金，设置了两年定期开放的频率，每两年开放一次申购和赎回。
具体在投资策略上，各家公募也采取自下而上精选个股的投资方法。比如，汇添富基金精选出具有持续竞争优势且估值有吸引力的股票，科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合风险控制，以获得当期的较高投资收益。易方达基金在个股选择方面，将通过对企业经营和核心竞争力、企业研发和创新能力、发展 前景、公司治理、管理团队等因素的综合考虑，寻找具备良好成长性、具备长期投资价值的企业。嘉实基金在充分考虑估值水平的原则下进行行业配置，重点配置行业景气度较高、发展前景良好、技术基本成熟、政策重点扶持的子行业。
因为北交所是以新三板精选层为基础，因此部分公司启用了拥有新三板投研经验的基金经理。
业内分析人士提醒，普通投资者借道公募基金投资北交所，一是需要认识到北交所公司与沪深上市公司的差异是创新型中小企业为主，高成长、高收益、高风险并存；二是风物长宜放眼量，对于北交所基金投资，尤其要注重长期持有、价值投资，不过于关注短期的市场投机。三是可将基金管理人在科技领域或新三板领域的投资研究实力作为一个重要的考量指标。
【延伸阅读】
北交所基金投资攻略快问快答
问：适合你吗？
答：相较于沪深交易所，北交所上市的企业30%的涨跌幅限制使得市场波动可能更大。北交所主题基金更适合希望借道公募基金布局北交所企业黄金发展期的投资者；同时这类基金布局股票仓位最低为60%，适合希望配置权益资产，参与股市上涨机会的投资者。
问：门槛多高？
答：北交所主题基金的认购门槛均为1元。目前个人投资者可以通过两种方式掘金北交所，一是参与北交所交易和打新，一是借道北交所主题公募基金布局。后者大幅降低了门槛。
问：认购渠道？
答：首批北交所基金均选择11月19日（本周五）开始首发，从销售渠道来看，多数是在银行、券商，以及蚂蚁基金、天天基金等互联网平台认购，投资者可自行选择便捷渠道布局。
问：流动性如何？
答：目前8只北交所主题基金均采取了两年定期开放的产品设计，也就是说布局这类基金需要至少持有两年。而背后目的是避免追涨杀跌，获取长期投资的实际收益。
问：费率多少？
答：8只基金的管理费和托管费一致，年管理费率为1.50%；年托管费率为0.25%。
问：风险何在？
答：第一是在封闭期或者最短持有期限内，投资者将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。第二、北交所主题基金投资北京证券交易所股票，可能面临投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险、流动性风险、上市公司经营风险、上市公司退市风险等。 扬子晚报/紫牛新闻记者 范晓林 （股市有风险，投资需谨慎。）
校对 王菲
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