披着“轻松”“来钱快”的糖衣，帮助信息网络犯罪活动罪距离普通人并不遥远。
记者从常熟市公安局了解到，近期，常熟警方连续破获“帮信”“跑分”专案，抓获嫌疑人11名，查获作案手机60余部、银行卡百余张，涉案金额近2亿元，有力打击电信网络诈骗案件上下游黑色产业。其中一起案件涉案金额就高达1.1亿。
今年7月，常熟市民徐先生报警称：其在家突然接到一个陌生号码的来电，对方声称将快递弄丢了，现在要办理理赔。徐先生信以为真，添加对方微信之后，却在对方“热情耐心”的服务下，一步步走进了对方设下的圈套里。
为了证明自己的信用，徐先生把账户和贷款借的8500元都汇入了对方的指定账户。对方承诺一天之内会把这8500元以及理赔款等一起返还给徐先生，可是理赔款没等到，却等到了快递。徐先生怎么也联系不上对方，这才发现自己被骗了。
民警立即开展调查，在对案件进行侦查中，一个涉案的银行卡账户进入了警方的视线。这个账户在徐先生汇款的资金流动链条上出现过，登记的户主为陈某，居住地就在常熟。初查下来，这个陈某并无明显异常，只是一个普通人。但进一步调查后民警发现，这个账户并非闲置账户，确实是陈某自己在使用。
这个发现引起了民警的警觉。陈某目前并没有固定工作，收入应该不会很高，可是账户的银行卡流水竟高达数千万元，这是“隐形富豪”还是另有隐情？侦查人员立即顺藤摸瓜，而不断的深挖线索后发现，这很可能是一个多人共同参与的“帮信”团伙。
由于只需要转账取钱等操作就可以实施犯罪，因此几名嫌疑人一般不会聚集在一起进行操作，但通过对嫌疑人的日常活动分析，他们之间的联系较为密切。为了避免嫌疑人之间信息泄露，就需要同一时间进行抓捕。
警方立即制定抓捕计划，经过前期周密部署，8月26日，民警兵分三路，分别在三处公寓房内抓获嫌疑人陈某、王某等4人，现场查获作案手机5部、银行卡37张。4人的上线，犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安机关投案自首。
据陈某交代，她之前是在一家酒吧喝酒时认识了林某申。今年初，林某申打电话给陈某，让其办几张银行卡给自己网络博彩平台转账使用。陈某有点犹豫，但是林某申承诺每个月每张卡付给其1500元，在金钱的诱惑下，陈某立即答应了。
陈某的丈夫王某在听到妻子提起这桩“生意”后，虽然明知这种赚钱方式是违法的，不仅一同参与了进来，还新办了几张银行卡“扩大生产”。为了增加收入，陈某又以各种理由让母亲去新办理了几张银行卡。母亲虽然觉得有点不对劲，但事后也并未制止，没想到就这样稀里糊涂地被拉下了水。
很快，当前的银行卡已经难以应付大量的资金流转，考虑到“肥水不流外人田”，陈某又将这“好生意”推荐给了朋友邵某，并从中每张卡抽成500元。他们将出售给林某申的数家银行的银行卡，以及与银行卡绑定的手机卡、二手手机等一起打包发往外地寄给了林某申。
截至陈某等人被警方抓获时，陈某一家人一共获利3万元左右，邵某获利4000元左右，他们的银行卡账户中却一共走了高达1.1亿元的资金流水。目前，陈某、林某申等人均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办当中。
以为自己只是卖了一张卡，或者转个账，只付出一点“成本”就能得到收益，实际上付出的远不止于此。警方提醒，要妥善保管、使用银行卡、电话卡等，严禁出借、出租、出售、买卖行为，否则将可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。
除法律处罚外，相关人员可能还将面临其他惩戒。根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。因此，用户可能要面临信用惩戒、限制业务、严管账户等处罚。
新华日报·交汇点记者 胡兰兰 通讯员 张佳
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