扬子晚报网5月29日讯(记者 范晓林)江苏证监局官网近日披露的一则行政处罚信息显示，昆山农商行因制度建设及执行、内部控制、系统建设、考核机制四方面存在违规行为，被采取暂停接受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监管措施。


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罚单显示，本次昆山农商行共涉及四个方面的违规行为。

江苏证监局官网

制度建设及执行方面，未按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制和风险管理制度，完善内部责任追究机制。

内部控制方面，一是合规风控人员未对基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查并出具合规审查意见；年度监察稽核报告存在缺失的情况。二是未设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。

系统建设方面，未采取有效手段确保基金销售信息管理平台的安全和高效运行，对于自身原有的基金销售系统，存在开发升级不及时的情况。

考核机制方面，对于基金销售的考核以考核基金销量为主，考核维度较为单一，未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系。

江苏证监局指出，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条、第五十四条的规定，现对昆山农商行采取暂停接受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监管措施。暂停业务期间，该行应依法稳妥服务好存量客户。

就在本月，除昆山农商行外，中信银行昆明分行、晋商银行也因基金代销方面存在违规行为，被给予监管措施。其中5月19日，云南证监局发布《关于对中信银行股份有限公司昆明分行采取责令改正措施的决定》称，中信银行昆明分行存在四项违规行为。一是部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。二是中信银行昆明分行由总部统一执行代销基金业务年度监察稽核工作，但总部2020年度、2021年度个人代销基金业务监察稽核报告未见审核、发文留痕。三是2022年上半年代销产品销售自查报告包含投资者适当性内容，但未见审核、发文留痕。四是基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未向云南证监局报备。

据不完全统计，今年已有10余家银行因基金销售业务存在违规行为被监管部门责令改正，涉及昆仑银行、厦门银行、重庆农商行、光大银行长春分行等。


校对 王菲

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