截至8月31日,工商银行(4.960,0.00,0.00%)、中国银行(3.250,-0.03,-0.91%)、农业银行(3.210,0.00,0.00%)、交通银行(4.720,-0.01,-0.21%)、建设银行(6.200,0.00,0.00%)五大国有银行2020年半年报均披露完毕。

据统计,上半年五大国有银行合计实现营业收入15892.34亿元,同比增加667.56亿元,合计实现净利润为5427.34亿元,同比减少686.26亿元。

值得注意的是,尽管上半年国有五大行的净利润同比下降,但是在响应国家“稳就业”的号召下,仅工商银行一家校园招聘人数就达1.8万人,建设银行、中国银行校园招聘人数也均较去年同比增加,今年五大行加起来的校园招聘人数超过6万人。

净利下降并非经营不善

从营业收入来看,2020年上半年工商银行实现营收4484.56亿元,居第一;建设银行、农业银行紧随其后,上半年营收分别为3891.09亿元、3391.72亿元。另外,中国银行和交通银行的营收分别为2857.10亿元、1267.87亿元。就同比幅度而言,建设银行增幅最高,为7.65%,交通银行次之,为7.28%。

与去年同期相比,五大国有银行净利润均出现不同程度下滑。其中,交通银行降幅最大,同比下降14.61%;其它四大行的降幅则集中在10%~12%之间,农业银行、建设银行的净利润降幅分别为10.8%、10.77%,工商银行、中国银行的净利润降幅分别为11.4%、11.51%。

净利润下降的背后,并非是经营不善。半年报显示,各家银行的拨备前利润均有不错表现。例如上半年工商银行实现拨备前利润3148.07亿元,同比增长2.1%;中国银行营业收入和拨备前利润实现稳步增长;建设银行拨备前利润2803.39亿元,同比增长5.40%。

半年报透露的信息显示,净利润下降一方面源于对不良资产严格落实分类监管要求,加大拨备计提力度;另一方面则是响应银保监会“让利1.5万亿元”的号召,降低企业融资成本。综合半年报可发现,五大行的净利息收益率(净息差)基本都出现下降。

逆势校招逾6万人

为积极响应国家“六稳”“六保”政策号召,今年多家国有大行积极扩招,工商银行、建设银行、中国银行、农业银行以及交通银行今年计划招聘总计超6万人,秋季校园招聘较往年提前。

工商银行8月25日公告称,为积极响应国家“六稳”“六保”政策号召,今年校园招聘规模达到1.8万人。2021年应届毕业生与因疫情影响未落实工作的2020年高校毕业生均可参与本年校招。

招聘机构包括中国工商银行境内38家一级(直属)分行、15家直属机构、利润中心及7家综合化子公司。北上广深方面,其中北京分行招聘900人,上海分行招聘880人,广东省分行招聘1000人,深圳分行招聘450人。子公司中,工银理财招聘80人,包括投资研究、市场营销、风险管理等各条线;工银科技招聘47人,工银安盛人寿招聘115人。

8月26日,农业银行启动校园招聘,据记者不完全统计,招聘总人数超过1.5万人。其中农业银行总行计划招聘1081人,北京市分行、上海市分行、深圳市分行、广东省分行、浙江省分行、江苏省分行分别计划招聘350人、400人、300人、900人、1000人、1200人。

8月20日,建设银行公告启动校园招聘,为积极响应国家“六稳”“六保”政策号召,校园招聘规模扩大至1.6万人。跟工商银行一样,2020届、2021届的毕业生,均可报名。

建设银行招聘机构包括总行本部、12家总行直属中心、37家一级分行和建行大学8个校区。其中,建设银行总部计划招收200人,北京市分行招聘500人,上海市分行招聘280人,深圳市分行招聘350人,广东省分行招聘1200人,浙江省分行招聘1000人,江苏省分行招聘1000人。

8月10日,中国银行公告称校园招聘全面启动。中国银行称,这次招聘提供超过1万个职位,比上年增加了15%以上。招聘机构包括总行、6家总行直属机构、31家审计分部、36家境内一级分行、1家直属分行、4家港澳台及海外机构、11家综合经营公司等。

7月28日,交通银行公告启动校园招聘,招聘人数超过2800人,招聘部门包括总行、金融服务中心、信用卡中心以及境内省直分行。

今年就业市场压力巨大。国家统计局数据显示,今年高校毕业生规模达到874万人,创历史新高。7月份城镇调查失业率为5.7%,之前在2月因为新冠肺炎疫情而升至6.2%的历史高位。国务院发展研究中心、中国发展研究基金会和智联招聘发布的《就业困难大学生群体研究报告》显示,6月份仍有26.3%的应届生在求职。

待遇仍有吸引力

梳理半年报可以发现,国有五大行的职工数量也相对庞大,总数量达到162.56万人,其中最多的农业银行,共有45.51万人。

从各家银行披露的报告中,可以大致判断各家银行的员工薪酬福利情况。值得注意的是,由于各家银行披露的口径不一,员工人数和工资收入的统计中会有所偏差,但大致能反映出各家银行的薪资水平。

比如工商银行,上半年职工费用达到549.38亿元,截至2020年6月末共有员工43.48万人,由于上半年到龄退休人员较多,报告期末员工人数比上年末有所下滑。下半年校园招聘应届毕业生集中入职后,预计年末人员总数量保持在44万人左右。

按照职工费用和披露的员工总数量进行计算,可以得出工商银行上半年人均每月费用为21058.82元。

建设银行在员工费用这块披露的较为详细,包括员工工资、奖金、津贴补贴,此外还有住房公积金、工会经费和职工教育经费等,员工成本总支出452.57亿元,而截至6月底,建设银行员工数量为34.28万人,按此计算,可以得出建设银行上半年人均每月费用为22004.56元。

农业银行的财报披露,上半年应付职工薪酬为509.27亿元,职工人数为45.51万人,按此计算,可以得出农业银行人均每月薪酬约为18650.68元。但要注意的是,农业银行此处统计口径与工商银行、建设银行均不同,不可直接类比。

通过“本期工资总额=支付给职工以及为职工支付的现金+期末应付职工薪酬-期初应付职工薪酬”公式,可以计算出交通银行上半年的职工工资总额为129.44亿元,而职工人数为8.66万人,按此计算上半年该行人均每月费用为24898.24元。

不过,业内人士指出,前述人均费用不一定等同于每月实际发放薪酬,但目前来看,国有五大行的人均待遇水准差别并不大,远远高于应届毕业生的平均薪酬水平,仍然是不少应届生理想的工作选择。